مقارنة شركة الوساطة Etoro مع بعض الشركات الامريكية من الافضل؟

أغلب المستثمرين العرب يتعاملون مع شركة Etoro ايتورو ؛ شركة الوساطة او السمسرة في اسواق البورصة العالمية ؛ هذا دفعني الى البحث عن اسباب هذا الاهتمام العربي ؛ لماذا المستثمر العربي عندما يفكر في التداول في الاسهم او الفوركس او اي سوق التداول اخر فانه يلجأ الى etoro.com ؛ هل من ميزة تمتاز بها عن غيرها من شركات الوساطة او ان الشركات الاخرى بها عيوب جعلت العرب يركزون على صاحبة القرنين.


في هذا الموضوع ساحاول اعطاء مقارنة شبه شاملة عن الفوارق التي توجد بين هذه الشركة وبين بعض الشركات الامريكية ؛ وسأحاول ايجاد سبب تشبت المستثمرون العرب ب “ ايثورو etoro

المقر والنشأة : تاسست شركة etoro سنة 2007 بقبرص ولها فرع في ” لندن ” بينما الشركات الاخرى الواردة ادناه في هذه المقارنة فقد تاسست سنة 1999 و مقرها الرئيسي في الوليات المتحدة الامريكية باستثناء “Oanda” فهي كندية لكن لها فرع في امريكا تاسست سنة 1996 .

الاثعاب : اذا كنت من المسثتمرين في سوق العملات” الفوركس ” فإن أغلب الشركات لا تأخد اثعاب كعمولة مباشرة ؛ ولكن تحصل على اثعابها من خلال فارق السعر بين سعر الطلب وسعر العرض يسمى السبريد Spread وهو سعر تصنعه شركة التداول التي تتعامل معها ويختلف من شركة لاخرى وحسب نوع زوج العملات ؛ يمكن ان يكون متغير حسب سيولة الاسوق ويمكن ان يكون ثابت ؛

بالنسبة لشركة etoro فإن أقل اتعاب هو ما يعادل 3 نقط وهذا يعد كثيرا جدا مقارنة مع الشركات الامريكية الذي يتراوح ما بين 0.1 و 2 نقط . وحتى تعرف مدى غلاء أتعاب شركة etoro يكفي ان تتخيل انك قمت بصفقة 10 مليون دولار وهذا يعني

10m×0.0001×3=3000

اي 3000 دولار كاتعاب في صفقة 10 ملايين…. كثير جدا. مقارنة مع 1800 دولار بالنسبة لشركة Forex.com او أقل من ذلك اذا كان لديك حساب من نوع التنفيذ المباشر ECN/STP

ونفس الشيء بالنسبة لشركة Fxcm.com حيت تتعدى قيمة السبريد 1.5 بالنسبة الحسابات الصغيرة و0.5 لحسابات المتوسطة والكبيرة والتي تعادل حوالي 500 دولار عن صفقات 10 ملايين .

بالنسبة للعمولة فان اغلب سماسرة الفوركس لا يحتسبون أي عمولة في الحسابات الصغيرة ؛ خلافا لذلك فانها تتراوح مابين 4.99 دولار و9.99 دولار عن كل صفقة في الاسهم وقد تزيد عن ذلك بعض انواع اسواق البورصة الاخرى .

اسم الوسيط Broker اقل سبريد Spread
Etoro 3 نقط
Forex.com 1.8 للحسابات الصغيرة

و 00 للحسابات الكبيرة ECN

Fxcm.com 1.5 حساب صغير

0.5 زائد عمولة 0.04 عن كل الف بالنسبة

لحساب الكبير

MB trading 0.2
Oanda 0.1
Thinkorswim 2

نوع الوسيط: تقدم شركة etoro نفسها على انها من نوع ECN . اي شبكة التواصل الالكتروني . يمتاز هذا النوع بسرعة التنفيذ و بفارق السعر اي السبريد Spread جد ضعيف او منعدم . لكن هذا لا نلمسه بتاتا في هذه الشركة . وكما أشرنا الى ذلك في الاتعاب فإن اقل سبريد يعادل قيمة 3 نقط في حين ان شركة Forex.com لا يتعدى 1.8 . رغم انها شركة من نوع صانعة السوق بالنسبة للحسابات الصغيرة وشركة Oanda لا يتعدى 0.1 عشر نقطة

كما يمتاز بعدم تدخلها في صفقات المستثمرين ؛ فهي تقوم بتمريرها مباشرة الى السوق دون تعديل او مراجعة؛ عكس ذلك فان شركات التي تعرف بشركات صناع السوق تقوم بمراجعة الصفقة فاذا كانت خاسرة فان الشركة تقوم بصفقة مظادة لصفقتك فتكون هي رابحة وتحول خسارتك الى ارباح لها , أما اذا كانت الصفقة رابحة فانها تحولها مباشرة الى السوق .

من بين الشركات التي تعمل بنظام صناع السوق Market maker هناك forex.com و fxcm.com و thinkorswim هذه الاخيرة تعمل بنظام صانع السوق فقط ؛ اما الاولى و الثانية فتعمل بهذا النظام في الحسابات الصغيرة وتعمل بنظام التنفيد المباشرECN/STP في الحسابات الكبيرة.

هناك نقطة اخرى يجب الاشارة اليها ان شركة اثورو هي شركة متذخلة ومستقلة في نفس الوقت في حين ان كل الشركات الاخرى مستقلة.ونعنى بشركة متدخلة انها تقوم بدور الوسيط بين المستثمر ووسيط اخر . وهذا يعني ان الصفقة تمر عبر وسيطين اثنين قبل الوصول الى السوق الرئيسي

مبلغ الحد الأدنى لفتح حساب : نعني بذلك اصغر مبلغ مالي يمكن ان تقبله منك شركة الوساطة لبداية تجارتك في اسواق الفوركس وغيرها من اسواق البورصة العالمية .بالنسبة لشركة الوساطة Etoro فانها تقبل 50 دولار فقط كحد ادنى لفتح حساب وهذا جيد خاصة ان شركات من نفس النوع تطلب مبالغ كبيرة لفتح حساب .

FXCM.COM OANDA THINKORSWIM MB TRADING FOREX.COM
50 دولار حساب صغير

2000 دولار حساب متوسط و 25 الف لحسابات الكبيرة

دولار واحد دولار واحد $400 كل الحسابات $250 حساب صغير ومتوسط

$10000 حساب كبير

الرافعة القصوى : تصل قيمة الرافعة عند اصحاب القرنين Etoro الى 1:400 اي ان كل واحد دولار فقط يعطيك القدرة على التداول ب 400 دولار؛ او بتعبير اخر تحتاج فقط 0.25 في المائة لفتح صفقة عند اثورو etoroP وهذا جد ممتاز اذا كنت من الرابحين او ان قيمة صفقاتك تتماشى مع راسمالك او رصيد حسابك ؛ اما اذا كان حسابك صغيرا وكانت قيمة الصفقات جد عالية؛ فاعلم انك ستكون من الخاسرين ؛ ليس فقط جزء من الرأسمال بل كل كل رصيدك.

اصغر مبلغ للتداول : لا توجد حدود قصوى لتداول ؛ لكن هناك حدود دنيا . وفي هذه تتشابه شركة اثورو etoro مع الشركات الامريكية ؛ حيث اصغر قيمة هي 1000 دولار او ما يسمى بحزمة صغيرة Mini LOT ؛ باسثتناء شركة OANDA .COM فلا توجد حدود دنيا او حدود قصوى ؛ يمكن ان تفتح صفقة دولار واحد .

طرق السحب والايداع: توفر الشركات الامريكية ثلاثة 3 وسائل لايداع او سحب الاموال وهي التحويل الى حساب بنكي او التحويل الى بطاقة بنكية او طبع و ارسال صك Check الى عنوانك . اما شركة Etoro فتوفر لزبناءها عدة وسائل لسحب او الايداع كالتي توفرها الشركات الامريكية بالاضافة الى Pay-pal و وسائل اخرى .

ثقنيات التداول : نقصد بذلك بعض تقنيات البيع و الشراء المتاحة في منصات التداول والتي تساعد على تسهيل التداول او تحقيق ارباح من بين هذه التقنيات هناك الاحاطة Hedging وسرعة الصفقة Scalping ؛ وهما معا لا تقبلها شركة Etoro اما الشركات الامريكية فتقبل Scapling لكن تمنع Heding لكن يمكن الثغلب على هذا المشكل بفتح حساب اخر.

من التقنيات الاخرى هناك وقف الخسارة المتحرك Trailing Stop ؛يعني اقاف الخسارة حسب عدد النقط وكلما تحرك السعر لصالح المستثمر كلما تحركت هذه الثقنية ؛ اما اذا تحرك السعر عكس المستثمر فان الصفقة سيتم اقفالها عندما يتراجع السعر بعدد النقط المحددة في هذه التقنية. هذه التقنية لا توفرها شركة etoro في حين كل الشركات الامريكية تتيح لزبنائها هذه الثقنية. اما التقنيات الاخرى كتقنية امر يلغي الاخر OCO و تقنيه نقرة واحدة One click وبعض التقنيات الاخرى تتوفر في كل الشركات

المنتوجات والسلع المتداول فيها : تتفوق شركة Etoro عن الشركات الامريكية من حيت سلع ومنتوجات التداول ؛ فمن خلال منصة تداول واحدة يمكن ان تتداول في عدة اسواق ؛ كسوق العملات 31 زوج والمعادن الذهب والفضة والبنزينن وسوق الاسهم واسواق اخرى ؛ على عكس هذا فان الشركات الامريكية تختص في سوق معين ؛ وحتى ان كانت توفر اسواق متعددة فانها تضع منصات مستقلة حسب نوع السوق باستثناء Thinkorswim.com فهي توفر اهم الاسواق كالتي توفرها etoro لكن المنصة اكثر تعقيدا مقارنة مع ايثورو كما انها لا توفر اللغة العربية للراغبين بالاستثمار بالعربي.

الاغلاق الاتوماتيكي لصفقات الخاسرة : عندما تصل الخسارة غير المحصلة زائد مجموع التسبيق المطلوب الى مستوى قيمة رصيد حسابك ؛ ولم يبقى في حسابك ما يغطي الخسارة المحتملة فان شركة السمسرة تغلق صفقاتك الخاسرة الاقدم الى الاحدث وقد كما هو الحال بالنسبة Forex.com وهذ جد رائع . وقد تقفل كل الصفقات الخاسرة والرابحة في نفس الوقت؛ وهذا ليس في صالح المستثمر كما هو الحال بالنسبة لشركة Fxcm.com؛ اما الشركات الاخرى بما في ذلك شركة Etoro فصراحة لم يتسنى لي معرفة كيفية الاغلاق الاتوماتيكي . المرجوا اضافة ذلك في التعليق ان كنت تعرف.

خلاصة لكل ما ذكرنا ان اجمل ما في شركة etoro هو. تعدد منتوجات التداول وسهولة منصتها خاصة بالنسبة للمتداول العربي في حين يعاب عليها غلاء اتعابها وعدم توفرها على بعض تقنيات التداول الضرورية للنجاح في اسواق البورصة . بالاضافة الى عدم خضوعها الى المراقبة من طرف كل الادارات المالية المختصة والدليل على ذلك ان امريكا تمنع هذه الشركة من فتح حسابات للقاطنين بامريكا .

لماذا هذا الاهتمام من المستثمر العربي؟

في الحقيقة لا ادري لماذا يهتم العربي بشركة etoro بشكل كبير رغم ان هناك شركات اخرى خاصة الامريكية والكندية تقدم افضل الخدمات وباسعار اقل . لكن اعتقد ان غزو هذه الشركة الوطن العربي عن طريق الدعاية ؛ المفرطة وكذا نجاح بعض المستثمرين واعلان نجاحهم في مواقع التواصل الاجتماعي كالفايس بوك و اليوتوب ساهم بشكل كبير في نجاح هذه الشركة في الوسط العربي .

أضف الى ذلك عدم معرفة المستثمر العربي الجديد في هذا السوق بوجود وسطاء اخرون في العالم حتى ان البعض يعتقد ان اثورو هي الوحيدة المتواجدة في الساحة.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *